Банк России начнёт контролировать все банковские переводы с 2022 года

С 2022 года ЦБ начнёт контролировать все переводы между физическими лицами.

Центральный банк РФ с 2022 года начнёт запрашивать у банков информацию о всех денежных переводах между физическими лицами.

Об этом сообщает РБК со ссылкой на новую форму отчётности о денежных переводах между физическими лицами, которую получили кредитные организации страны.

Как сообщил заместитель председателя правления Совкомбанка Олег Машталяр, риск-ориентированный мониторинг p2p-транзакций (операции от физлица к физлицу) начнётся с января 2022 года. В числе запрашиваемых данных будут фигурировать персональные данные и отправителей, и получателей средств.

По мнению экспертов, такая система поможет бороться с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и теми видами бизнеса, которые принимают оплату на личные карты.

Как следует из разъяснений ЦБ, в отчётах от банков должны быть отображены следующие переводы:

с карты на карту;
со счёта на счёт;
с электронного кошелька на электронный кошелёк, с карты на кошелёк и обратно;
со счёта абонента оператора связи на кошелёк или карту и обратно;
платежи через Систему быстрых платежей;
трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
переводы денежных средств без открытия счёта, в том числе через платёжные терминалы платёжных агентов;
переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.

Известно, что информация о каждой операции должна включать номера карт отправителя и получателя, данные банков, уникальный ID клиента, назначение платежа, сумму переведённых средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и т.д.

«Эти данные могут быть использованы для контроля за серым предпринимательством, когда люди собирают на карту платежи за свои товары или услуги. Государство с какого-то времени может перестать закрывать глаза на то, что, например, сантехники принимают платежи на карту и не уплачивают с доходов налоги», —

цитирует РБК председателя Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктора Достова.

UPD: При этом «Ведомости» сообщили об опровержении этой информации Центральным банком. В пресс-службе ЦБ уточнили: собирать планируется только обезличенную информацию при риске использования банков для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров.

«Банк России не планирует вводить новую отчетность для кредитных организаций для контроля за операциями физических лиц. Они касаются противодействия платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид», — цитирует пресс-службу Банка России ТАСС.

Ранее на Сиб.фм писали об усилении влияния банков на застройщиков и покупателей квартир в новостройках за последние два года.