Юристы рассказали, что делать при блокировке банковского счета и как избежать повторения ситуации.

Кто и за что может заблокировать счёт

Блокировка может быть как законной, так и спорной. Основные причины:

Банк может заблокировать средства при подозрении в:

- мошенничестве, отмывании доходов;

- аномальных операциях (крупные снятия, расчёты с подозрительными партнёрами);

- признаках «транзитной» компании.

ФНС блокирует счёт при:

- неуплате налогов и штрафов;

- просрочке деклараций;

- нарушении ЭДО.

ФТС требует блокировки, если:

- не уплачены пошлины;

- обязательства меньше, чем сумма на счету;

- нарушены договоры поручительства.

Суд и ФССП могут заморозить счёт при наличии долгов, решений суда или исполнительного листа.

Когда блокировка незаконна

- Нет решения суда, хотя оно требуется;

- Основания не подтверждены или сомнительны;

- Срок добровольного исполнения не истёк;

- Личная инициатива сотрудников банка;

- Счёт заблокирован за отчёт с ошибками, но сданный вовремя.

Как разблокировать счёт

1. Узнайте причину блокировки (в банке или у инициатора).

2. Устраните её: оплатите долги, подайте декларации или предоставьте документы.

3. При необходимости — обжалуйте решение через суд.

Об этом сообщили юристы для портала Секрет Фирмы.