Система безопасности банков начала срабатывать на микроскопические суммы еще до официального ужесточения правил Центробанка. Житель Новосибирска столкнулся с заморозкой перевода по СБП, сумма которого не превышала стоимость проезда в транспорте.

Новосибирец Владимир Перевозчиков поделился абсурдной ситуацией: его попытка перевести 40 рублей однокласснице дочери обернулась суточной блокировкой операции. Об этом пишет БФМ-Новосибирск. По словам мужчины, банк счел перевод подозрительным, так как деньги этому получателю отправлялись впервые. Пока клиент недоумевает из-за излишней бдительности алгоритмов, финансовый сектор готовится к еще более масштабным проверкам.

С начала 2025 года Банк России официально расширяет список критериев, по которым транзакции будут помечаться как «фрод» (мошеннические). Под особый контроль попадут следующие действия: переводы через СБП от 200 тысяч рублей, если деньги уходят третьему лицу в течение суток, попытки пополнить цифровую карту наличными через банкомат, смена номера телефона для входа в приложение менее чем за двое суток до отправки денег, использование нетипичного софта или незнакомых провайдеров связи при входе в личный кабинет.

Регулятор утверждает, что такие меры необходимы для защиты сбережений граждан. Однако случай с 40-рублевым переводом показывает, что под «прицел» антифрод-систем могут попасть даже самые невинные бытовые платежи, если алгоритм сочтет поведение клиента нестандартным.