С 1 апреля 2026 года в России вступили в силу новые правила контроля банковских операций.

Теперь кредитные организации обязаны передавать сведения о счетах клиентов в налоговые органы с указанием ИНН. Это позволит отслеживать операции, которые могут быть связаны с получением дохода.

Изменения внесены в рамках поправок в Налоговый кодекс Российской Федерации. Они касаются усиления обмена данными между банками и государственными органами, а также контроля за импортом товаров из стран ЕАЭС.

Одно из требований — обязательное наличие ИНН у клиентов банков. Если номер не предоставлен, его могут присвоить автоматически. В отдельных случаях отсутствие данных может ограничить доступ к операциям по счёту.

Особое внимание уделяется регулярным поступлениям средств, которые могут указывать на незадекларированную предпринимательскую деятельность. При этом обычные переводы между физическими лицами, включая подарки или возврат долгов, не подпадают под контроль.

Дополнительные меры направлены на снижение схем с занижением стоимости товаров при ввозе из стран ЕАЭС. В целом изменения призваны повысить прозрачность финансовых операций и сократить объём теневой экономики.