В мае и июне текущего года специалисты Банка России обнаружили в Новосибирской области сразу трёх нелегальных игроков на финансовом рынке. В их числе оказались две организации, которые продолжали выдавать займы, будучи исключёнными из официального реестра регулятора, а также одна компания, незаконно привлекавшая инвестиции граждан с обещанием фантастической доходности – до 99% годовых. Об этом сообщили в пресс-службе Сибирского ГУ Банка России.

Чёрные кредиторы действовали по классической схеме: после исключения из реестра они были обязаны полностью прекратить деятельность и убрать любые упоминания о финансовых услугах, однако продолжали работать под старыми названиями. При этом использование специальных терминов, таких как МКК, МФО или ломбард, по закону разрешено только легальным компаниям.

Третья организация публично привлекала деньги граждан в автобизнес и сферу отдыха, гарантируя инвесторам невероятно высокий доход. При этом у компании не было разрешения Банка России на эту деятельность.

Все три фирмы уже включены в предупредительный список регулятора –специальный перечень организаций, в работе которого выявлены признаки нелегальной деятельности.

Как отметил замначальника Сибирского ГУ Банка России, попадание в этот список является официальным предостережением о том, что финансовая организация действует вне правового поля. Чаще всего это означает, что компания маскируется под лицензированного участника рынка, выдавая займы без соответствующего статуса. При этом публично привлекать инвестиции имеет право лишь та структура, которой это право предоставлено федеральными законами.

Эксперты напоминают, что нелегальные кредиторы могут назначать завышенные ставки и штрафы, а также реализовывать заложенное имущество даже при отсутствии просрочек. В случае с незаконными инвестициями риск потери вложенных средств крайне высок.

Всего с начала года в Новосибирской области выявлены и внесены в предупредительный список семь нелегальных кредиторов и две организации с признаками незаконного привлечения инвестиций. Проверить благонадёжность финансового партнёра можно на сайте Банка России, в мобильном приложении «ЦБ онлайн» или в актуальном списке компаний с признаками нелегальной деятельности.