Злоумышленники придумали, как обмануть банковские алгоритмы, отслеживающие подозрительные операции. Вместо прямого перевода незнакомцу жертву уговаривают сначала отправить деньги родственнику — а уже от него требуют передать средства дальше. О новой уловкерассказал Тимофей Воронин, возглавляющий проекты компании «Интеллектуальная аналитика».

Логика аферистов проста: транзакции между членами семьи, как правило, не вызывают вопросов ни у банков, ни у регуляторов. Именно на это и делается ставка. Как только деньги оказываются на счету близкого человека, мошенники не останавливаются — они настаивают на продолжении операции. Родственника просят обналичить сумму и передать из рук в руки либо перевести на реквизиты третьего лица. Так ничего не подозревающий человек превращается в промежуточное звено, через которое уходят похищенные средства.

По словам Воронина, ключевая защита — не делиться личными данными в телефонных беседах с незнакомцами. В первую очередь это касается кодов из СМС и пуш-уведомлений: именно с их помощью подтверждаются операции, восстанавливаются пароли и открывается доступ к различным сервисам.

Насторожить должна и неожиданная просьба со стороны родного человека или приятеля — перевести деньги кому-то постороннему или отдать крупную сумму наличными. Эксперт советует не бросаться выполнять такое поручение, а сначала разобраться в деталях. Заданные вовремя уточняющие вопросы нередко помогают понять, что близкий попал под влияние мошенников