Лента новостей

Предложить новость

Не рой клиенту яму

Кого наказывает банк, когда блокирует деньги на счетах клиентов
Рубрика: бизнес, экономика

05.06.2018 00:00

фотографии с сайта pixabay.com

Деятельность банков строго регулируется законодательством. Более того, ужесточается контроль за операциями, которые финансовые организации проводят по поручениям клиентов. Поэтому банки всё с большим вниманием относятся к клиентам и иногда предъявляют завышенные требования. Может ли отказ клиенту в распоряжении деньгами, внесёнными им на расчётный счёт, стать невыгодным банку и позволит ли привлечь его к ответу, специально для Сиб.фм рассказывает управляющий юридической компанией «Ветров и партнёры» Виталий Ветров.

Превышение полномочий при проверке операций или удержание средств на счёте, которое банк использует как санкцию за невыполнение клиентом обязанностей, предусмотренных договором, может стать основанием для взыскания с банка убытков.
Расскажу об одном из дел.

Юридическое лицо обратилось с иском к банку о взыскании удерживаемых на счету денежных средств и процентов.

Истец, заключив с банком договор об открытии расчётного счёта, получил запрос о предоставлении большого перечня документов, касающихся его хозяйственной деятельности. Тот список поместился лишь на трёх страницах: договоры, первичные бухгалтерские документы, отчётность по налогам, выписки со счетов за прошлые года и прочие.

Истец подготовил и направил документы в срок, часть документов — на день позже. Банк отказал в обслуживании счёта и не преминул заблокировать все операции по нему. Таким образом, финансовая организация удержала деньги и не перечислила их на счёт истца в другом банке после того, как он захотел закрыть счёт и подал об этом заявление.

Суд признал интересы истца нарушенными и постановил взыскать в его пользу долг, а также проценты за пользование чужими денежными средствами.

Выводы суда
1. Согласно законодательству, банк обязан принимать, зачислять и осуществлять иные операции по распоряжению денежными средствами на расчётном счету по указанию клиента. Исключения составляют только случаи, определённые законом: чаще всего это отмывание доходов, полученных преступным путём.

2. Объём запрашиваемых банком сведений по факту открытия счёта является неразумным и неисполнимым со стороны клиента. Банк не представил доказательств, что операции за спорный период — один месяц с даты открытия счёта — были подозрительными и не имели реальной финансовой цели.

3. Клиент фактически исполнил требование банка и предоставил информацию. Несмотря на то что часть документов была отправлена в банк на следующий день после истечения срока, суд не посчитал это весомым аргументом для отказа от обслуживания расчётного счёта.

Необходимо оспаривать свои права перед банком, к тому же — в таких спорах можно выиграть.

Комментарии

Лента новостей

Статьи по теме

Image
30.10.2018

Не в угол, а в уголовники

Могут ли исправленные в школьном журнале оценк...

Image
26.10.2018

К 100-летию ВЛКСМ: вредные привычки комсомола

Пили и кур...

Image
20.09.2018

Инвестиции в стариков и студентов

Почему выгодно вкладывать в ...

Image
29.08.2018

Технологический прорыв

Президент России Владимир Путин принял участие ...

Image
27.01.2018

Пар костей не ломит

Как невзрачные общественные бани превратились в городск...

Image
27.12.2017

Дуля вместо доли

Как отразится отказ от долевого строительства на рынке недви...

Популярное

Image

Новогодние цены на Лободу и Киркорова назвали журналисты

Image

Популярный представительский автомобиль стоит в Новосибирске мень...

Image

Супружеская пара погибла в аварии на трассе в Новосибирской облас...

Image

Упавший с Димитровского моста пенсионер погиб в ледяной воде

Image

Красноярских следователей обеспокоила аварийная посадка «Боинга»

Image

Поездка на снегоходе обернулась сибиряку гибелью на дне озера

Image

Задолжавшего десятки миллионов рублей бизнесмена объявляют банкро...

Image

Сидельцы мужской колонии встали при виде красавиц из Silenzium

Image

Что будет с телеканалами с 1 января 2019 года в России

Image

Аномальные морозы продлятся недолго — потепление идёт в Новосибир...

Image

Кабачковый извращенец напугал девочку в Новосибирске

Image

Руководитель управления по борьбе с коррупцией задержан в Барнаул...

Image

Чёрно-белые фото сибирячки из «Танцев» взорвали соцсети