Лента новостей

Предложить новость

Не рой клиенту яму

Кого наказывает банк, когда блокирует деньги на счетах клиентов
Рубрика: бизнес, экономика

05.06.2018 00:00

фотографии с сайта pixabay.com

Деятельность банков строго регулируется законодательством. Более того, ужесточается контроль за операциями, которые финансовые организации проводят по поручениям клиентов. Поэтому банки всё с большим вниманием относятся к клиентам и иногда предъявляют завышенные требования. Может ли отказ клиенту в распоряжении деньгами, внесёнными им на расчётный счёт, стать невыгодным банку и позволит ли привлечь его к ответу, специально для Сиб.фм рассказывает управляющий юридической компанией «Ветров и партнёры» Виталий Ветров.

Превышение полномочий при проверке операций или удержание средств на счёте, которое банк использует как санкцию за невыполнение клиентом обязанностей, предусмотренных договором, может стать основанием для взыскания с банка убытков.
Расскажу об одном из дел.

Юридическое лицо обратилось с иском к банку о взыскании удерживаемых на счету денежных средств и процентов.

Истец, заключив с банком договор об открытии расчётного счёта, получил запрос о предоставлении большого перечня документов, касающихся его хозяйственной деятельности. Тот список поместился лишь на трёх страницах: договоры, первичные бухгалтерские документы, отчётность по налогам, выписки со счетов за прошлые года и прочие.

Истец подготовил и направил документы в срок, часть документов — на день позже. Банк отказал в обслуживании счёта и не преминул заблокировать все операции по нему. Таким образом, финансовая организация удержала деньги и не перечислила их на счёт истца в другом банке после того, как он захотел закрыть счёт и подал об этом заявление.

Суд признал интересы истца нарушенными и постановил взыскать в его пользу долг, а также проценты за пользование чужими денежными средствами.

Выводы суда
1. Согласно законодательству, банк обязан принимать, зачислять и осуществлять иные операции по распоряжению денежными средствами на расчётном счету по указанию клиента. Исключения составляют только случаи, определённые законом: чаще всего это отмывание доходов, полученных преступным путём.

2. Объём запрашиваемых банком сведений по факту открытия счёта является неразумным и неисполнимым со стороны клиента. Банк не представил доказательств, что операции за спорный период — один месяц с даты открытия счёта — были подозрительными и не имели реальной финансовой цели.

3. Клиент фактически исполнил требование банка и предоставил информацию. Несмотря на то что часть документов была отправлена в банк на следующий день после истечения срока, суд не посчитал это весомым аргументом для отказа от обслуживания расчётного счёта.

Необходимо оспаривать свои права перед банком, к тому же — в таких спорах можно выиграть.

Комментарии

Лента новостей

Статьи по теме

Image
15.04.2019

Слишком горячий Traveler’s coffee

Бывшие партнеры перевели корпоративный ко...

Image
08.04.2019

Посмотри на это иначе

AZIMUT Отель Сибирь реновировал лобби и открыл модн...

Image
20.03.2019

Поселим и научим

Проект «Жуковка» Александра Бойко стремительно выходит на ме...

Image
19.03.2019

Технологии для бизнеса

Управление доступом и учёт рабочего времени

Image
08.03.2019

У дел - женщины

Успешные сибирячки - о том, что значит быть руководителем...

Image
07.12.2018

Взять желаемое и не ждать

Где и как достать деньги на нужные вещи быст...

Популярное

Image

Росконтроль назвал лучшие стиральные порошки

Image

В Новосибирске нашли пропавшего вчера вечером мальчика

Image

Росконтроль назвал опасные для желудка и кишечника сыры

Image

В Новосибирске автомобиль сбил мужчину на самокате

Image

В Новосибирской области жертвой ДТП стала женщина-водитель «Оки»

Image

МЧС объявило штормовое предупреждение в Новосибирской области

Image

Пропавшая в Новосибирске школьница нашлась в общежитии

Image

ХК «Сибирь» возглавит Николай Заварухин

Image

Покойника не смогли довезти до сельского кладбища из-за размытой ...

Image

Из ТРЦ «Версаль» в Новосибирске эвакуируют людей

Image

Новосибирская область заняла пятое место в России по фальсификаци...

Image

Следственный комитет подозревает врачей-инфекционистов в причинен...

Image

Новосибирский зоопарк изменил режим работы