Лента новостей

Предложить новость

Не рой клиенту яму

Кого наказывает банк, когда блокирует деньги на счетах клиентов
Рубрика: бизнес, экономика

05.06.2018 00:00

фотографии с сайта pixabay.com

Деятельность банков строго регулируется законодательством. Более того, ужесточается контроль за операциями, которые финансовые организации проводят по поручениям клиентов. Поэтому банки всё с большим вниманием относятся к клиентам и иногда предъявляют завышенные требования. Может ли отказ клиенту в распоряжении деньгами, внесёнными им на расчётный счёт, стать невыгодным банку и позволит ли привлечь его к ответу, специально для Сиб.фм рассказывает управляющий юридической компанией «Ветров и партнёры» Виталий Ветров.

Превышение полномочий при проверке операций или удержание средств на счёте, которое банк использует как санкцию за невыполнение клиентом обязанностей, предусмотренных договором, может стать основанием для взыскания с банка убытков.
Расскажу об одном из дел.

Юридическое лицо обратилось с иском к банку о взыскании удерживаемых на счету денежных средств и процентов.

Истец, заключив с банком договор об открытии расчётного счёта, получил запрос о предоставлении большого перечня документов, касающихся его хозяйственной деятельности. Тот список поместился лишь на трёх страницах: договоры, первичные бухгалтерские документы, отчётность по налогам, выписки со счетов за прошлые года и прочие.

Истец подготовил и направил документы в срок, часть документов — на день позже. Банк отказал в обслуживании счёта и не преминул заблокировать все операции по нему. Таким образом, финансовая организация удержала деньги и не перечислила их на счёт истца в другом банке после того, как он захотел закрыть счёт и подал об этом заявление.

Суд признал интересы истца нарушенными и постановил взыскать в его пользу долг, а также проценты за пользование чужими денежными средствами.

Выводы суда
1. Согласно законодательству, банк обязан принимать, зачислять и осуществлять иные операции по распоряжению денежными средствами на расчётном счету по указанию клиента. Исключения составляют только случаи, определённые законом: чаще всего это отмывание доходов, полученных преступным путём.

2. Объём запрашиваемых банком сведений по факту открытия счёта является неразумным и неисполнимым со стороны клиента. Банк не представил доказательств, что операции за спорный период — один месяц с даты открытия счёта — были подозрительными и не имели реальной финансовой цели.

3. Клиент фактически исполнил требование банка и предоставил информацию. Несмотря на то что часть документов была отправлена в банк на следующий день после истечения срока, суд не посчитал это весомым аргументом для отказа от обслуживания расчётного счёта.

Необходимо оспаривать свои права перед банком, к тому же — в таких спорах можно выиграть.

Комментарии

Лента новостей

Статьи по теме

Image
29.08.2018
Технологический прорыв

Президент России Владимир Путин принял участие в форуме «Технопром-2018» в Новосибирске...

Image
23.03.2018
«Билайн»: настраиваем тариф под себя

Новая линейка для не только нового поколения

Image
12.02.2018
Лисы в большом городе

Двойная удача ресторана в сердце Новосибирска

Image
08.02.2018
Анатомия Новосибирска: «Ростелеком»

Развитие инфраструктуры связи в Новосибирске через призму крупнейшей телекоммуникационной компании...

Image
27.01.2018
Пар костей не ломит

Как невзрачные общественные бани превратились в городскую достопримечательность...

Image
27.12.2017
Дуля вместо доли

Как отразится отказ от долевого строительства на рынке недвижимости...

Популярное

Image

Серийному новосибирскому маньяку отменили приговор

Image

Мать алиментщика показала судебным приставам стриптиз в Новосибирске

Image

Популярный навигатор стал гиперконтекстным и больше не отвлекает водителей

Image

Щенка бросили через забор в новосибирский приют

Image

Сибирячка с голой попой в метро поразила мужчин

Image

Владелец героинового авто пытался «прикрыться» беляшами в Новосибирске

Image

Заложники утонувшего автомобиля погибли в Новосибирской области