Названы суммы переводов, которые банки расценивают как подозрительные

Определены лимиты денежных переводов, вызывающие у банков сомнения в законности.

Согласно законодательству, банковские учреждения уделяют пристальное внимание всем транзакциям, сумма которых превышает 100 тысяч рублей. Существует ряд признаков, на основании которых банк может классифицировать операцию как потенциально нелегальную.

Как отмечает аналитик Банки.ру Эряния Бочкина, в соответствии с законом о противодействии отмыванию денег, финансовые учреждения обязаны контролировать операции по снятию или внесению средств на сумму от 100 тысяч рублей в течение дня или свыше 1 миллиона рублей в месяц. Эти требования установлены Центробанком России. Однако, банки могут устанавливать и собственные критерии для выявления подозрительных транзакций. Это означает, что даже перевод на сумму меньше 100 тысяч рублей в сутки может быть признан сомнительным.

В дополнение к сумме перевода, финансовые организации анализируют и другие параметры, опираясь на рекомендации Центробанка РФ. К примеру, банк проявит интерес к клиенту, который отправляет или получает более 30 транзакций в течение дня, имеет более десяти уникальных получателей-физических лиц в сутки, либо более 50 в месяц, или же слишком оперативно переводит только что поступившие средства (менее минуты между получением и отправкой).

Кроме того, банки тщательно изучают карты, используемые для переводов. Так, подозрения могут вызвать операции с карт, по которым не проводятся платежи за коммунальные услуги, мобильную связь и другие повседневные нужды. Также, вызывает вопросы карта, на которой средний остаток средств в течение недели не превышает 10% от среднесуточного объема операций.