Подпишитесь на Telegram-каналБанк России расширил список признаков мошеннических операций. С 1 января 2026 года он будет насчитывать двенадцать пунктов, а также два дополнительных признака, касающихся операций с цифровым рублем. Соответствующий приказ был опубликован на сайте регулятора.
Среди прочего, теперь основаниями для подозрений станут крупные переводы самому себе. Речь идет о переводах через СБП на сумму от 200 тысяч рублей, если в тот же день будет зафиксирована попытка перевести деньги лицу, в адрес которого ранее в течение 6 месяцев не совершались переводы указанным плательщиком.
Также под подозрение попадают внезапная смена номера телефона, привязанного к банковскому аккаунту или учетной записи на портале Госуслуги, если это произошло менее чем за 48 часов до осуществления перевода.
Кроме того под пристальным вниманием операции, которые проводятся с нетипичными для владельца счёта параметрами: с использованием незнакомого провайдера связи, другой операционной системы, приложения или средств, маскирующих цифровой след.
Платформа цифрового рубля получила два новых критерия для выявления подозрительных действий. Один из них – это совпадение информации о получателе денег с информацией о получателе средств по переводам без добровольного согласия клиента, содержащейся в специальной базе данных.
